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一个声称掌握原始股内幕的炒股群，一起涉案金额达411万元的电信网络诈骗案，涉案资金转入多个账户后“化整为零”，悄然流向白酒、黄金及废钢交易领域。

近日，山西省太原市公安局万柏林分局历经4个月侦查，深挖电诈资金流向，斩断3条洗钱链条，抓获犯罪嫌疑人7名。

炒股群里设下圈套

2025年4月中旬，家住万柏林的王女士急匆匆走进万柏林分局刑侦大队，声音发颤：“我在一个炒股群里投了411万元，现在平台登不上去了，人也找不到了……”

原来，王女士长期关注股市，不久前在某视频平台结识了一名“股评人”，随后被拉进一个声称掌握原始股内幕的炒股群。在“老师”直播荐股、“助理”贴心服务、群友不断晒出“盈利截图”的诱导下，她陆续向该平台投入411万元。直到尝试提现时，平台瞬间失灵，“助理”也销声匿迹。

接到报案后，警方立即启动电信网络诈骗案件侦办机制，对涉案账户进行紧急止付，并追踪资金流向。侦查发现，被骗资金全部流入湖南郴州某对公账户。民警连夜赶赴湖南，于2025年4月22日将账户实际控制人邝某抓获。据邝某交代，其为申请贷款，听信了网上所谓“贷款公司”“刷流水”的操作，将对公账户资料邮寄给网络贷款平台，没想到竟成为诈骗资金流转的“第一站”。

“这是一类典型的骗局。”办案民警指出，“正规金融机构办理贷款，绝不会要求借款人通过向陌生账户转账或提供账户代他人走账来制造流水。”

然而，案情发展并未止步——资金很快从该账户分流，转入河北、深圳等地的3家对公账户。专案组决定兵分三路，同步收网。

酒香中藏着“暗流”

民警追踪发现，一笔5.6万元的资金流向了河北邢台一家烟酒商行经营者刘某。2025年4月27日，民警赶到邢台后，刘某回忆说：“前几天有人订了5.6万元的酒，钱到账第二天，就有一个男的把酒提走了。”

警方顺藤摸瓜，迅速锁定取酒人为吉林长春的付某。实施抓捕后，付某及其上线王某相继落网。二人均系电诈犯罪团伙的职业“车手”。

办案民警介绍，所谓“车手”，又称“职业取款人”，在诈骗链条中扮演关键角色，专门负责为诈骗团伙取款和转移钱款，帮助犯罪团伙洗白非法资金。

以黄金交易为幌子

另一路民警则遇到了一场精心伪装的黄金交易迷局。资金流水显示，有199万元钱款流入深圳一家珠宝店的对公账户。2025年6月10日，民警找到店主黄某时，其神情镇定，出示了完整的购销记录，坚称“货已被林某提走”。

但民警发现异常：店内监控有明显删改痕迹，且该对公账户近期多次被多地公安机关止付，疑点重重。“当前，电诈资金转移手法不断升级，常假借商品交易等合法形式掩盖洗钱行为，隐蔽性极强。”参与侦办的民警分析。

此时，提货人林某因另案已被浙江警方控制。民警立即分头行动：一组调取外围海量监控，一组赶赴浙江提审。

审讯初期，林某对答如流。然而，当民警追问“黄金规格、具体去向”时，他开始含糊其辞。外围民警也从视频录像中发现，林某当日从珠宝店提走的并非黄金，而是一个仅装有两瓶矿泉水的网兜。

面对确凿证据，林某心理防线崩溃，承认其为逃避侦查，与黄某合谋虚构交易。随后，涉案黄金被黄某通过中间人钟某转移。2025年10月15日，专案组在广东深圳将黄某、钟某抓获。

利用收购废钢洗钱

电诈嫌疑人的第三条洗钱链条，可谓费尽心机。民警侦查发现，有8万元钱款流向河北唐山一家废品收购站，经营者白某收到款项后，按指示收购废钢，通过指定货车运至钢厂销售，货款经多道中转，最终流入嫌疑人王某的账户。

民警深入调查发现，白某、货车司机、钢厂等环节均为正常商业往来，对资金来源并不知情。诈骗团伙正是利用这种真实、复杂的贸易链条，企图实现资金的隐形转移。最终，在湖南岳阳警方的配合下，2025年8月1日，王某被抓获，其对参与洗钱的事实供认不讳。

“广大企业经营者一定要强化账户全流程管理，严格审核交易背景，警惕自己的账户被不法分子利用。”办案民警再次提醒。

至此，该案中3条利用实体商品交易伪装的洗钱通道被全部斩断。截至2025年12月10日，涉案7人中，6人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被检察机关移送审查起诉，1人被依法行政处罚。

据《人民公安报》