“我又没自己去诈骗，我只是收了钱用自己身份去给他们的公司登记了个法人……”出生于1996年的徐某，没想到收钱当老板这种“好事”也会触犯法律。

可事实上，在明知他人利用信息网络实施犯罪，却为其犯罪提供互联网介入、服务器托管、通讯传输或者支付结算等帮助、或给诈骗犯提供自己的银行卡、电话卡等行为，就是触犯了“帮助信息网络犯罪活动罪”（以下简称“帮信罪”）。

这些犯罪分子作为电信诈骗犯罪中的一环，为诈骗提供资金账户，干扰警方侦查，并为他们的赃款“洗白”。

日前，丹东振安警方捣毁了一涉嫌“帮信罪”的犯罪团伙，涉案金额超过100万元。

“这个案子我们是在侦查一个电信诈骗案的时候挖出来的。”参与侦办这起“帮信罪”的丹东振安公安分局刑侦大队民警程南说。

程南介绍，2020年11月下旬，振安分局下属珍珠路派出所接到一名群众报警，称其遭遇了诈骗。原来，王女士偶然结识了一名网友，两人十分谈得来，认识一段时间后这名网友向其介绍了一个网络炒外汇的“投资平台”。

王女士被对方许诺的巨大收益打动了，她投资了3.5万元后，却发现无法提现，这才意识到自己被骗了。

珍珠路派出所民警意识到这是一起典型的电信诈骗案件，于是将此案上报给分局刑侦大队反诈中心，警方随即组建专案组开展调查。

“我们是在核查被害人投资款去向时，发现了其中一笔2万元的资金在倒手过两个个人银行账户后，又先后转到了一个第三方支付账户，随后再次转到了一家深圳公司的账户之下，该公司法人为徐某。”程南说。

通过这一路追踪，民警查到徐某名下的这个公司名义上是一个出售灯具的网络商城，但通过对公司账户流水的调查，民警却发现，这个所谓的网络商城不过就是一个为犯罪遮羞的幌子——它的多条资金流水记录与全国电诈平台上被害人的资金流向一致，也就是说这些都是被诈骗的被害人的钱。

“这起帮信罪案件主要涉及5名犯罪嫌疑人，通过一系列操作为电信诈骗的赃款进行‘洗白’。”办案民警表示，这五人主要的犯罪模式是这样的——由周某牵头，他联系好诈骗团伙“客户”后，按照对方的要求，一方面联系吴某、郑某为其寻找能开通第三方支付平台的空壳公司；一方面给手下的王某发布指令，让其找一个愿意参与的人，王某随即找到了愿意“卖身份”的徐某，并负责将吴、郑买来的空壳公司变更到徐某的名下，由徐某担任法人。

在变更好公司信息、并开通第三方支付后，周某将这个打包好的“一条龙”服务转卖给诈骗团伙以此牟利，并将一部分所得分配给其余4人。

诈骗团伙则在拥有了这种公司账户后，以网络交易的名义将诈骗所得汇入公司账户，随后再以各种明目将赃款流出，达到“洗钱”的目的，逃避警方侦查。

“通过侦查我们发现，因为周某等人提供的资金流转通道被诈骗的被害人众多，目前已经查出了20多个，涉案价值也超过了100万元。”办案民警表示，在查明事实后，专案组民警分两路前往南宁、深圳开展抓捕行动。经过20余天的侦查，民警终于追踪到主要涉案人员徐某等人的具体落脚地点，并将五名涉案人员全部抓捕归案，并缴获手机卡50余张，银行卡10余张，手机20余部。这个“帮信罪”的犯罪团伙被成果打掉。

“所以不要以为自己没有去诈骗，只是将自己的银行卡、电话卡等转借、租借他人就没有问题了，这么做很可能会沦为违法犯罪的帮凶。”民警提示道。

（文中犯罪嫌疑人均为化名）

辽沈晚报特派丹东记者 王晓阳