本报讯 近日，兴业银行大连分行下辖大连香锦街社区支行成功拦截一起以“积分退保”为幌子的新型洗钱风险骗局，为客户挽回了损失。

当天，客户隋女士神色焦急地走进兴业银行大连香锦街社区支行，她手持一张银行卡，声称需向保险公司账户存款1500元，用于支付“元宝保险”的退保费用。支行工作人员在受理业务时，发现客户表述含糊且对资金去向语焉不详，遂主动询问具体情况。隋女士透露，她通过朋友推荐下载了一款APP，每日登录即可累积积分兑换生活用品。两天前，她突然收到支付宝扣款通知，显示支付宝账户有1500元被划转。随后，有自称“客服人员”打来电话，称隋女士购买了一款“元宝”保险产品，每月要划扣1500元缴纳保费。隋女士解释自己可能是误操作，要求终止划扣。然而，“客服人员”假意挽留，随后诱导其通过“存钱激活账户”的方式办理退保，于是，隋女士来到银行存款，准备办理“退保手续”。

兴业银行大连香锦街社区支行工作人员凭借日常反洗钱培训积累的经验，迅速察觉到该客户可能遭遇了“积分返利+保险诈骗”的复合型骗局。于是，工作人员耐心提示客户不要轻易相信所谓的“客服人员”，也不要随意泄露个人身份证号、银行卡号、密码等相关信息。如果已经泄露，应该立即更改支付密码，卡片挂失冻结，阻断后续资金划转。随后，银行工作人员协助隋女士修改了银行卡密码，并将其名下的银行卡挂失冻结，同时协助隋女士向辖区派出所报案，成功阻止了客户的资金损失，避免了可能的洗钱风险。

据了解，这种“积分退保”骗局是一种典型的复合型诈骗手段，不法分子利用客户对金融产品不了解，诱导客户进行所谓的“退保”操作，进而骗取客户资金。兴业银行大连分行相关负责人表示，金融机构将持续加强反洗钱宣传与监测，提高员工的风险识别能力，同时提醒公众，面对“免费福利”需多一分谨慎，发现异常及时咨询银行或报警，共同筑牢反洗钱防线。

刘芮彤